FPに無料相談できる【お金のみらいマップ】を利用してみました

将来のお金に対して漠然とした不安はありませんか？

わたしの場合は「今のやりくりで大丈夫なのか」「子どもの教育費、老後の生活費の積み立ては十分か」という不安を持っていました。

お金のプロであるファイナンシャルプランナーさんの存在は知っていて、いつかは相談してみたいと思っていましたがなかなか踏み出せずにいたところでお金のみらいマップに出会いました。

お金のみらいマップとは？

オンラインでファイナンシャルプランナーにお金の相談ができる完全無料のサービスです。

家計の見直しや保険の相談、NISA・iDecoなどお金に関する様々な相談が可能です。

お金のみらいマップには自社商品が無いため、完全中立の立場から相談内容に応じて最適な提携企業を紹介してくれます。

紹介と言っても無理な勧誘などはなく、あくまでこちらが希望した場合に紹介となります。

オンライン相談の流れ

まずはお金のみらいマップHPから無料相談の申し込みをします。

実際にファイナンシャルプランナーさんに面談して頂きました

今回わたしが面談にあたり準備したものがこちら

相談したかった内容がこちら

お恥ずかしながら家計簿をつけておらず、ほとんどカード支払いでおおまかな収支しか把握していなかったのでほんとうにざっくりとした金額しか伝えられませんでしたが、問題なく相談できました。

「だいたいこれくらいかな～？」とあいまいな回答ばかりでしたが、FPさんが「それならこのくらいの金額、パーセンテージだと思うのでこれで計算していきましょう」とどんどん進めてくださいました。

その場ですぐシミュレーショングラフを作成、それを見ながら今後お金が必要になる時期や注意すべきポイントなどアドバイスしてくれます。

我が家の場合

我が家の場合毎月の収支や預貯金は現状でOKでしたが、

から一度保険相談を受けてみては？ということでした。

具体的に保険内容の変更や保険変更による余剰資金でNISA投資の話が挙がりました。

保険については代理店の紹介となりますが「こちらで紹介も可能ですがどうされますか」と勝手に話を進めることなくこちらの希望を聞いてもらえました。

また1社だけでなく比較検討の為複数の代理店とつないでもらうことも可能で、その上で改めてFPさんに代理店から勧められた内容について相談にのって頂けるとのこと。

比較検討はしたいけれど数社と面談となると時間も手間もかかりますしFPさんにもまた相談できるのならと、とりあえず1社紹介して頂くようにお願いしました。

お金のみらいマップを利用して感じたメリットとデメリット

メリット

小さな子どもがいるとお店まで出向いて相談するのは腰が重いですよね。

その点お金のみらいマップはわざわざお店に行かなくても自宅で気軽に相談できるので、我が家のように小さな子どもがいる家庭にはとてもおすすめです。

わたしはお昼寝の時間に面談してもらいましたが、FPさんとの調整ができれば夜でも面談可能だそうなので、寝かしつけてからでも利用できるのはとてもありがたいですね。

実際に診断してもらってから必要であれば保険やNISAのサービスにつないでもらえますが、ほんとうに勧誘や押し売りは一切なく、どうしたいのかこちらの希望を聞いて頂けました。

こう言った無料のサービスには勧誘がつきものだと思いますが、お金のみらいマップにはないので安心して利用できます。

またお金のプロに無料で相談できるだけでなく、保険代理店などに相談した後も継続して何度でも相談可能なことも大きなメリットだと思います。

デメリット

お金のみらいマップは手軽に自宅から相談できるのがメリットですが、どうしても会話のタイムラグが発生してしまいます。

スムーズにやり取りできないわけではないけれど、対面式と比べるとやはり劣ります。

また対面式だと保険証券など手持ちの資料を渡してみてもらえば済みますが、オンラインでのやり取りなのである程度内容を把握して口頭で伝える必要があります。

オンラインのデメリットとして実感したのは、今回の相談中に一度画面がフリーズしてしまって中断したことです。

FPさんの方ですぐに修正してもらえたので問題ありませんでしたが、やはりオンラインではこのような事態が発生しやすいと思います。

実際の面談ではグラフ作成のために必要な家族構成、貯蓄や毎月のお金の流れ、年収や退職金などのヒアリングからスタート。

完成したグラフを元にお金が必要になる時期などを説明してもらえ、その上で何か聞きたいことがあれば…という感じでした。

事前に聞きたいことなどをざっくり書き出していたのでその質問はしましたが、FPさんに相談するということが初めてだったので何をどんな風に聞けばよいのか分からないというのも正直ありました。

印象としては一通りサラッと説明してくれて、あとはこちら側の知りたいことに対して答えてくれるという形です。

面談の際は自分の知りたいことを明確にしておいた方がより有益な時間になると思います。

お金のみらいマップを利用するともらえる特典

お金のみらいマップは無料相談をすることで２つのもらえる特典があります。

ハーゲンダッツはFPさんとの面談後にLINEでギフトコードが届きました。

遺伝子検査キットはFPさんとの面談後、紹介を受けたすべての企業と面談することでもらえます。

※わたしは保険代理店との面談をお願いしてからまだ面談を受けていないのでこちらの遺伝子検査キットは受け取っていません。

お金のみらいマップは無料で気軽にお金の相談ができます

これまでずっと「将来のお金、ちゃんと考えなきゃなぁ」と漠然と不安を抱えていたわたし。

今回お金のみらいマップで現状から未来までグラフを使って見える化してもらったことでこの漠然とした不安を払拭することができました。

と焦りながらも何もしていなかったのが将来どのくらいのお金が必要になってくるのかが明確になったからです。

これから何があるか分からないのでFPさんのアドバイス通りにしておけば絶対間違いなし！というわけではないですが、お金のプロであるFPさんにアドバイス頂けてよかったなと思います。

お金のみらいマップでは無料でFPさんに何度でも相談でき、その上ハーゲンダッツや遺伝子検査キットなど豪華な特典ももらえます。

絶対に受けて損することはないので、わたしのように将来のお金に対して漠然と不安を持っている方にはぜひおすすめしたいサービスです。